美國(guó)MSB牌照的真正價(jià)值的體現(xiàn)

很多朋友都在關(guān)注美國(guó)一個(gè)叫msb的牌照，說(shuō)是此牌現(xiàn)在幣圈基本成了標(biāo)配，不論是交易所還是各項(xiàng)目方，幾乎人手一個(gè)。乍一看，這個(gè)msb牌照被有些人捧上了天，包裝得高大上，幾乎無(wú)所不能，好像有了這個(gè)牌照，就可以橫行無(wú)忌了。很多交易所也在拿這個(gè)牌照說(shuō)事，那么這個(gè)牌照真的有那么大的作用嗎？今天小卓給大家深入解讀一下這個(gè)所謂的美國(guó)msb牌照。
msb 全稱(chēng) money services business，美國(guó) msb 牌照是由 fincen(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類(lèi)金融牌照，主要受監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，該部門(mén)主要負(fù)責(zé)反洗錢(qián)方面的監(jiān)管。對(duì)于在美國(guó)從事金融服務(wù)相關(guān)的公司來(lái)說(shuō)，這個(gè)牌照只能說(shuō)是一個(gè)zui基本的門(mén)檻，除此之外，需要配合的監(jiān)管部門(mén)還有好幾個(gè)，至于具體還要拿哪些牌照資質(zhì)，就要看具體的開(kāi)展的商業(yè)活動(dòng)了。
msb牌照 是合規(guī)進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)的必要非充分條件。由于美國(guó)聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣交易沒(méi)有其他明確監(jiān)管要求，而在美國(guó)從事法幣交易的coinbase等平臺(tái)，還申請(qǐng)了各州的 mtl牌照或者信托牌照，有幾個(gè)州還單獨(dú)有針對(duì)數(shù)字huo幣的牌照（如紐約州的bitlicense）。所以，持有 msb 以后，可以在美合規(guī)開(kāi)展幣幣交易業(yè)務(wù)，這是一個(gè)不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)欠犀F(xiàn)實(shí)的說(shuō)法。
美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)目前的策略可以歸結(jié)為：密切關(guān)注、收集證據(jù)、立法探索。在聯(lián)邦管理層面，主要有4個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)涉及到數(shù)字huo幣交易，sec美國(guó)正監(jiān)會(huì)主要從ico,sto的發(fā)行上監(jiān)管，防范非法集資和金融詐騙。cftc商品期貨交易委員會(huì)，主要從操縱市場(chǎng)上管理。fincen是美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局，主要針對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖主義融資方面的監(jiān)管。ofac美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)管理辦公室，是對(duì)海外國(guó)家和企業(yè)執(zhí)行經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易禁令制裁的機(jī)構(gòu)。例如，對(duì)我國(guó)中興公司的制裁禁令，就由這個(gè)部門(mén)來(lái)執(zhí)行。